• на главную
  • наши контакты
  • поиск по сайту
Юридические компании


Реклама на портале



monavisa.ru

Случайные вопросы


Юристы и адвокаты

Частный юрист Егоров С. Ф.
Частный юрист Карпов А. Д.

Ответ на вопрос: "Основные формы и средства мошеннического обмана", можно узнать обратившись через формы обратной связи



Основные формы и средства мошеннического обмана

Орленко В. В.
 

Основные формы и средства мошеннического обмана. Раздел: Уголовное право | Нет комментариев. Уже многие десятилетия используются одни и те же способы присвоения чужого имущества путем совершения мошеннического обмана.

Их формы и средства реализации, при этом, могут выглядеть совершенно по-разному. Рассмотрим наиболее популярные схемы мошенничества, которые достаточно часто встречаются в России. «Находка» . Суть преступного деяния: рядом с Вами находятся пара незнакомцев, которые сообщают Вам, что нашли крупную сумму денег или иной ценности и готовы поделиться своей находкой. Однако по какой-либо причине находка не делится на равные части и Вам предлагают вложить некоторую долю, что позволит всем легко разойтись.

После того, как Вы передаете деньги счастливым «партнерам по бизнесу», Вы больше не увидите ни их, ни Ваших денег. «Кукла» .

Суть преступного деяния: мимо Вас проходит человек, который роняет конверт, он исчезает так быстро, что Вы не успеваете его даже окликнуть. Другой незнакомец, который якобы тоже является свидетелем этой случайности, предлагает Вам вскрыть конверт, а его содержимое разделить пополам, но как только Вы возьмете его в руки и увидите там «деньги», тут же появится человек, «обронивший» конверт и сообщит, что в нем находилась крупная сумма.

Далее существует два пути развития событий – либо в конверте действительно оказываются деньги, но «потерпевший» не досчитывается определенной суммы и требует ее с Вас, либо в конверте окажется нарезанная бумага, в «подмене» денег также обвинят Вас. Данная форма мошенничества особенно актуальна в поездах и других видах транспорта, на курортах и т.д.

«Банковский ревизор» . Суть преступного деяния: виновный представляется потерпевшему сотрудником банка, налоговой службы или другого правоохранительного органа и просит Вас оказать ему помощь в разоблачении нечестного служащего банковской организации.

Вам предлагается снять со своего счета в банке деньги и передать их «сотруднику», якобы для того, чтобы сверить серийные номера банкнот, впрочем им может быть указана любая причина в этом процессе. После передачи денег виновному, естественно Вы его больше не увидите, как и своих денежных средств. «Пирамида» . Суть преступного деяния: некая многообещающая развивающаяся компания предлагает Вам вложить в нее свои деньги, с которых в последующем Вы будете получать крупные дивиденды.

Первоначальным инвесторам действительно выплачивают деньги, но осуществляется это за счет средств, полученных с последующих «вкладчиков», которых со временем становится все меньше и меньше, после чего пыл инвесторов истощается и пирамида рушится, естественно все деньги исчезают в небытие. Один из громких примеров финансовой пирамиды – «МММ. «Работа на дому». Суть преступного деяния: в газете или других источниках информации Вы находите объявление, где Вам обещают получить хороший доход за исполнение работы на дому, не требующей каких-либо знаний или квалификации.

Как правило, мошенники в этой схеме делают упор на легкий труд, удобство работы и высокую оплату. Все, что вам нужно, чтобы начать работать и хорошо зарабатывать, это заплатить за рабочий материал, за книгу с инструкциями, за какие-либо пособия или материалы и т.д.

После того, как вы произведете обязательную оплату, фирма, которая вас наняла, «потерпит финансовый крах» и вернуть деньги не сможет. Даже если вам будут предоставлены материалы, пособия или книги, вы очень быстро осознаете, что для ваших услуг или продуктов не существует рынка. « Запланированное банкротство », также именуется, как лжебанкротство. Суть преступного деяния: форма мошеннической операции состоит из закупки лишнего товара в кредит, его сбыта, утаивания выручки сбыта, неоплаты средств по кредитным обязательствам и подачи заявления о вынужденном банкротстве.

То есть, лжебанкротство представляет собой противоправное расхищение товара, которое базируется на злоупотреблении кредитом (он может быть получен как законным, так и незаконным путем). Большая часть лжебанкротства встречается в области продажи товара широкого потребления, который пользуется большим спросом.

Приобрести такой товар или продать его в большом количестве не составляет труда, в том числе, не привлекая к мошенническому процессу особого внимания. В основе мошеннической операции лежит получение кредитов, а после этого злоупотребление ими.

Как правило, для получения кредита мошенники используют подложные документы – фальшивые финансовые отчеты, справки, договора и подтасованные данные в сфере совершения платежей поставщиками. «Получение авансового платежа» . Суть преступного деяния: Вы делаете дорогостоящую покупку, например, приобретаете автомобиль, «продавец» предлагает Вам сегодня внести часть платежа (как правило 20-30%), оставшуюся сумму можно вносить частями в течении определенного времени, но товар «на руки» Вы сможете получить не раньше, чем в тот момент, когда Вами будет перечислено не менее 79% от стоимости.

По данной схеме «продавцы» либо исчезают с авансом, либо ко времени внесения Вами 70% от стоимости, фирма успевает обанкротиться. «Кардинг» - мошенничество с платежными банковскими картами, очень распространенный на сегодня вид преступления. Наиболее популярный способ похищения номеров платежных карт – это фишинг, то есть создание сайтов-копий, которые пользуются доверием у пользователей, через них в последующем и происходит похищение реквизитов. Фальшивые банкоматы и копирование магнитной полосы - наиболее сложные способы совершения преступных деяний, однако приносящие огромный доход злоумышленникам и существенный материальный ущерб потерпевшим.

Есть и более простые схемы мошенничества с банковскими картами. - скотчем заклеивается часть банкомата, которая отвечает за выдачу денег, обычно преступление совершается в темное время суток. Потерпевший вставляет карту, набирает пин-код и снимает деньги, но последние не выходят. Решив, что банкомат не работает, держатель карты уходит, тем временем у банкомата появляется мошенник, который отклеивает скотч и забирает деньги.

- оглашение сведений о пин-коде самим потерпевшим (его запись на карте, в записной книжке, на бумажке и т.д.), в этом случае мошеннику лишь достаточно получить доступ к карте.

- использование в своих целях знания пин-кода коллег по работе, членов семьи и знакомых (дружественное мошенничество. - мошенник может узнать ПИН-код карты, просто подглядывая из-за плеча потерпевшего, когда тот вводит пароль в банкомате, сюда же следует отнести способ «ливанская петля» - использование фотопленки в банкомате для совершения мошенничества.

«Мошенничество в Интернете» - объемный вид мошеннических действий, осуществляемый разными способами. Подробнее о нем можно будет прочитать в следующей статьей.


Ответ:
monavisa.ru С уважением, Суслов М. В..
 
Юридическая консультация онлайн
назад к списку вопросов

Похожие вопросы


© 2008-2018 Информационный юридический портал "Monavisa.ru"